ФНС и Банк России ведут консультации по разработке критериев, позволяющих отличить обычные переводы между физлицами от доходов от незадекларированной предпринимательской деятельности. В качестве «красных флагов» рассматриваются массовые транзакции в рабочее время, частые платежи и поступления из других регионов. В случае выявления таких признаков операции могут быть обложены налогом. Одновременно с этим власти прорабатывают систему исключений: под контроль ФНС не должны попадать переводы внутри «широкого» семейного круга, включая сожителей. Для подтверждения родственных или семейных связей могут использоваться данные о совместном проживании, наличии общих детей, кредитных обязательствах, оплате общих счетов (ЖКХ, интернет) или геоданных. Данное обсуждение проходит на фоне законопроекта, внесенного в Госдуму в конце марта, который наделяет ФНС правом получать от ЦБ сведения о лицах с признаками незаконного предпринимательства. Согласно информации РБК, механизм обмена данными будет регулироваться специальным соглашением между ведомствами.