Европейские банки ужесточают комплаенс для клиентов из России, даже до введения «черного списка» ЕС 29 января 2026 года. По информации консультанта Натальи Смирновой, во Франции был закрыт счет клиента с ВНЖ из-за переводов с брокерского счета в Казахстане, связанных с ИТ-услугами для российского бизнеса. В Финляндии отклонили перевод менее 10 тыс. евро из-за происхождения средств из РФ. В Испании клиент столкнулся с закрытием счетов и отказом в пополнении трастов в Швейцарии и Андорре из-за строгих правил по источникам капитала. Второй паспорт не всегда помогает, так как проверяется происхождение капитала и место рождения.