ФНС и Банк России обсуждают внедрение системы автоматического контроля денежных переводов между физическими лицами для выявления незадекларированной предпринимательской деятельности. Согласно информации РБК, критериями для проверки могут стать частота транзакций, их география (например, регулярные межрегиональные платежи) и массовость переводов в рабочее время. В качестве «отправной точки» контроля в ФНС рассматривают превышение дохода в 2,4 млн рублей в год (200 тыс. рублей в месяц). При этом планируется исключить из-под контроля переводы самому себе и платежи внутри семьи. Однако, как отмечает Юрий Баранчик, статус «сожителей» в российском праве не закреплен, что создает риск произвольного толкования переводов как коммерческих. Это может привести к необходимости доказывать родственные связи и нарушению права на частную жизнь через анализ поведенческих паттернов транзакций. В рамках Минфина уже внесен законопроект о постоянном обмене данными между ФНС и ЦБ.